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央行出手!重罰這家銀行740萬,啥原因?

2021年09月07日15:13        李哲      免費法律咨詢     我要評論

   中國基金報記者王建薔

 
  上市不到一個月,上海農商行就收到一張大額罰單,時任該行副行長、零售業務總監、合規內控部總經理也領到罰單。
 
  上海農商行被罰740萬元
 
  日前,中國人民銀行上?偛抗嫉男姓幜P信息公示表顯示,上海農村商業銀行股份有限公司因未按照規定履行客戶身份識別義務,未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄,未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告等違法行為被罰款740萬元。
  同時,多位相關負責人被罰。
 
  其中,時任上海農商行副行長金劍華因未按照規定履行客戶身份識別義務,被中國人民銀行上海分行處以人民幣3.5萬元罰款;時任上海農商行零售業務總監、零售金融部總經理李斌因未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄,被中國人民銀行上海分行處以人民幣3.5萬元罰款。
 
  此外,時任上海農商行總法律顧問、合規內控部總經理楊貴院因未按照規定履行客戶身份識別義務;未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告,被中國人民銀行上海分行處以人民幣7萬元罰款。
 
  上市尚不足一個月
 
  值得一提的是,領到這張大額罰單時,上海農商行上市還不滿一個月時間。8月19日,上海農商行正式登陸A股,發行價8.90元/股,創下了A股農商行發行價新高,這也意味著A股迎來第41家上市銀行、第十家上市農商行。
 
  然而,該行上市后股票走勢并不樂觀。掛牌首日,上海農商行曾一度封板,開盤漲44.04%達12.82元/股,盤中臨時暫停交易半小時。上午10時恢復交易后出現炸板回落,截至收盤報10.7元/股,最終漲幅為20.22%。
 
  該行上市第二日,上海農商行開盤跌停,截至收盤仍未有起色,報9.63元/股,相較于發行價,漲幅收窄至8.20%。
 
  8月23日,上海農商行再跌7.48%,收盤價每股8.91元,盤中最低價至8.69元/股,跌破發行價。隨后,上市剛滿4個交易日的上海農商銀行,便因“連續3個交易日內日收盤價格跌幅偏離值累計超過20%”而發布了首個股票交易異常波動公告。
 
  截至9月6日收盤,滬農商行收跌0.5%,報7.95元/股,最新總市值767億元。
  根據該行首次公開發行股票上市公告書顯示,截至今年6月末,該行總資產達10995.82億元,較2020年末增長4.03%;今年上半年,營業收入120.21億元,同比增長6.79%;歸屬于母公司股東的凈利潤51.18億元,同比增長18.20%。
 
  就資本充足率指標而言,截至今年6月末,該行資本充足率14.28%,比2020年末降低了0.12個百分點,一級資本充足率12.05%,核心一級資本充足率12.02%,分別比2020年末增加了0.35、0.35個百分點。
 
  多家農商行踩監管紅線
 
  近期,針對多家農商行踩監管紅線行為,銀保監系統及央行開出多張罰單。
 
  9月6日,蘇州農商行發布公告稱,該行董事長徐曉軍計劃通過上海證券交易所交易系統集中競價交易方式增持不少于100萬元人民幣該行A股股份。增持計劃實施期限為2021年9月7日起6個月,增持所需的資金來源為自有資金。
 
  公告顯示,截至公告披露前,徐曉軍持有該行股份46.28萬股,占該行總股本的0.0257%。
 
  日前,央行福州中心支行發布對福州農商行的處罰,列舉14項違法行為,依法對福州農商行給予警告,并處658萬元罰款。而在8月6日,銀監會福州農行7家支行及責任人剛剛被罰315萬。
 
  8月3日,湖南星沙農商行因存在“虛報、瞞報金融統計數據;個人銀行結算賬戶未按規定備案;未按規定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內部管理制度和操作規范;假幣收繳流程不規范;未按規定采集、存儲人民幣冠字號碼;未按照規定使用‘待報解預算收入’賬戶向國庫劃轉非稅資金;征信異議處理不合規;未按規定履行客戶身份識別義務;未按規定履行可疑交易報告義務;客戶個人金融信息保護不到位”10項違法行為,被人民銀行長沙中心支行處以警告,并處79萬元罰款。
 
  同樣在8月份,十堰銀保監分局公布了對湖北鄖縣農村商業銀行的行政處罰信息,該行的主要負責人是唐志軍。
 
  處罰信息顯示,該行因違規發放、核銷貸款,十堰銀保監分局對湖北鄖縣農村商業銀行予以罰款60萬元;并對責任人胡忠興予以禁止從事銀行業工作終身;對責任人胡義君予以罰款6萬元;對責任人李化學予以罰款5萬元。
 
  另外,因為周文、邱世華對湖北鄖縣農村商業銀行違規發放、核銷貸款的違規行為分別負管理責任和領導責任,十堰銀保監分局對兩人分別予以罰款7萬元。
 
  編輯:小茉
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